監控名單與制裁篩檢
針對客戶與付款執行制裁名單、PEP、RCA、不利媒體與雙重用途貨品名單篩檢，並透過可設定的模糊比對與名單更新，支援持續合規作業。
概覽
Hawk 是一個 AI 原生的金融犯罪合規平台，適用於銀行、支付機構、金融科技公司及其他受監管實體。網站將其定位為整合式解決方案，涵蓋 AML、篩檢、詐欺與 FRAML 工作流程，目標是在降低誤報與人工作業量的同時，提升風險涵蓋範圍。
此產品強調可解釋 AI、可設定規則，以及高交易量處理能力。Hawk 表示可疊加於既有系統之上，或作為舊有工具的替代方案，並提供 SaaS 或私有雲部署選項。
功能
AML 工作流程支援
運用交易監控、客戶風險評級與 AML AI 疊加層，提升真正風險的可見度，並降低 AML 作業中的誤報。
跨通道詐欺偵測
跨支付通道偵測交易詐欺、支票詐欺、詐騙與人頭帳戶活動，並以即時防護及支票影像鑑識進行辨識。
透明的決策支援
以 AI 驅動的推理說明被標記的決策，讓分析人員了解警示出現的原因，並更有效率地審查案件。
自助式設定與案件管理
透過自助式規則設定、沙箱測試與模組化案件管理方法調整工作流程，且無需具備程式撰寫專業。
彈性部署與整合
可選擇 SaaS 或私有雲部署，並透過以 API 為導向的架構與既有核心銀行與資料管理系統整合。
使用情境
監控名單篩檢與持續監測
針對客戶與交易執行制裁、PEP、RCA、不利媒體、禁運與雙重用途貨品來源的篩檢，同時將誤報維持在營運團隊可有效處理的低水平。
即時詐欺防護
在各種支付通道上即時監控交易是否出現詐欺模式、詐騙與人頭帳戶行為，並在可行時運用 AI 驅動的防護，在結算前攔截可疑活動。
AML 案件審查與警示降低
透過交易監控、客戶風險評級與 AI 輔助調查支援來執行 AML 計畫，以優先處理警示並找出更真正的風險。
FRAML 整合
以單一視圖整合 AML、篩檢與詐欺之間的金融犯罪風險，減少資料孤島並支援 FRAML 營運模式。
分階段平台現代化
先以 Hawk 疊加於既有系統上，之後再逐步擴充更多模組，或隨時間推進以其取代舊有工具，從而分階段導入平台現代化。
Pros and Cons
Pros
- 在單一平台涵蓋多種金融犯罪工作流程，包括 AML、篩檢、詐欺與 FRAML。
- 強調用於合規審查的可解釋且可稽核 AI。
- 支援自助式規則設定與沙箱測試。
- 提供 SaaS 與私有雲部署選項。
- 提供具體的篩檢功能，例如制裁、PEP、RCA、不利媒體與雙重用途貨品檢查。
Cons
- 網站提供的頁面未公布價格。
- 部分模組層級資訊可見，但關於整合與更廣泛平台範圍的證據仍然有限。
FAQ
Hawk 可涵蓋哪些金融犯罪工作流程？
Hawk 旨在於單一平台支援 AML、制裁名單與 PEP 篩檢、詐欺偵測以及 FRAML 工作流程。網站也強調調查支援、降低誤報，以及用於合規審查的 AI 說明。
Hawk 如何支援模型透明度？
網站將 Hawk 描述為採用可解釋 AI，包括透明且可稽核的機器學習，並提供完全可解釋的決策，供團隊與監管單位在審查時使用。
Hawk 如何部署？
Hawk 表示可部署為 SaaS 或私有雲，並可疊加於既有系統之上，或用來取代舊有解決方案。
Hawk 是否公開列出價格？
網站未在可取得的頁面上公布價格。產品頁面反覆提供 Demo 或會議安排，顯示其較偏向銷售導向的採購流程，而非自助式公開定價。
網站上可見哪些產品模組？
Hawk 提供客戶篩檢、付款篩檢、命中處理與案件管理、交易監控、客戶風險評級、AML AI 疊加層、詐欺監控、支票詐欺、詐騙與人頭帳戶，以及用於模型生命週期工作的 Analytics Studio。
Quick Facts
- 類別
- 金融犯罪合規軟體
- 主要使用者
- 銀行、支付機構、金融科技公司與其他受監管實體
- 部署方式
- SaaS 或私有雲
- 核心工作流程
- AML、制裁名單篩檢、詐欺偵測與 FRAML
- 網站
- hawk.ai
- 價格
- 未公開列出