观察名单与制裁筛查
针对制裁、PEP、RCA、不良媒体以及双重用途商品名单，对客户和支付进行筛查，并通过可配置的模糊匹配和名单更新支持持续合规工作。
Hawk
认领Hawk 是面向银行、支付公司、金融科技及其他受监管机构的 AI 原生金融犯罪合规平台，集 AML、制裁筛查、欺诈检测与 FRAML 工作流于一体，支持可解释 AI 和灵活部署。
概述
Hawk 是面向银行、支付公司、金融科技及其他受监管机构的 AI 原生金融犯罪合规平台。该网站将其定位为集 AML、筛查、欺诈和 FRAML 工作流于一体的统一解决方案，旨在提升风险覆盖范围，同时减少误报和人工工作量。
该产品强调可解释 AI、可配置规则和大批量交易处理。Hawk 表示，它既可以叠加到现有系统之上，也可以替代遗留工具，并提供 SaaS 或私有云部署选项。
功能
AML 工作流支持
使用交易监控、客户风险评级和 AML AI 覆盖层，挖掘更多真实风险并减少 AML 运营中的误报。
跨渠道欺诈检测
跨支付通道检测交易欺诈、支票欺诈、诈骗和人头账户活动，并通过实时防护和支票图像取证进行检查。
透明的决策支持
用 AI 驱动的推理解释被标记的决策，帮助分析师理解警报出现的原因，并更高效地审查案件。
自助配置与案件管理
通过自助式规则设置、沙箱测试以及支持无需编码专业知识的模块化案件管理方式，灵活调整工作流。
灵活部署与集成
可选择 SaaS 或私有云部署，并通过面向 API 的架构与现有核心银行和数据管理系统集成。
使用场景
观察名单筛查与持续监控
针对制裁、PEP、RCA、不良媒体、禁运和双重用途商品来源对客户和交易进行筛查，同时将误报控制在运营团队可高效处理的水平。
实时欺诈防护
跨支付通道实时监控交易中的欺诈模式、诈骗和人头账户行为，在可能的情况下使用 AI 驱动的防护措施在结算前阻止可疑活动。
AML 案件审查与警报减少
结合交易监控、客户风险评级和 AI 辅助调查支持运行 AML 项目，以优先处理警报并挖掘更多真实风险。
FRAML 整合
通过在 AML、筛查和欺诈之间使用统一的金融犯罪风险视图，减少数据孤岛并支持 FRAML 运营模式。
分阶段平台现代化
先将 Hawk 叠加到现有系统上，再随着时间推移扩展到更多模块或替换遗留工具，从而分阶段采用平台。
Pros and Cons
Pros
- 在单一平台中覆盖多种金融犯罪工作流，包括 AML、筛查、欺诈和 FRAML。
- 强调用于合规审查的可解释、可审计 AI。
- 支持自助式规则配置和沙箱测试。
- 提供 SaaS 和私有云部署选项。
- 提供具体的筛查能力，如制裁、PEP、RCA、不良媒体和双重用途商品检查。
Cons
- 网站所提供页面未公开定价。
- 虽然展示了一些模块级细节，但关于集成以及更广泛平台范围的证据仍然有限。
FAQ
Hawk 覆盖哪些金融犯罪工作流？
Hawk 旨在在单一平台中支持 AML、制裁与 PEP 筛查、欺诈检测以及 FRAML 工作流。该网站还强调调查支持、降低误报以及用于合规审查的 AI 解释。
Hawk 如何支持模型透明度？
该网站将 Hawk 描述为使用可解释 AI，包括透明且可审计的机器学习，并提供完全可解释的决策，供团队和监管机构在审查时使用。
Hawk 如何部署？
Hawk 表示可作为 SaaS 或私有云部署，并且可以叠加到现有系统之上，或用于替换遗留解决方案。
Hawk 是否公开列出价格？
该网站在可访问页面中未公布定价。产品页面多次提供演示或会议预约，表明其更偏向销售驱动的采购流程，而非自助式公开定价。
网站上可见哪些产品模块？
Hawk 提供客户筛查、支付筛查、命中处理与案件管理、交易监控、客户风险评级、AML AI 覆盖层、欺诈监控、支票欺诈、诈骗与人头账户，以及用于模型生命周期工作的 Analytics Studio。
Quick Facts
- 类别
- 金融犯罪合规软件
- 主要用户
- 银行、支付公司、金融科技及其他受监管机构
- 部署方式
- SaaS 或私有云
- 核心工作流
- AML、制裁筛查、欺诈检测和 FRAML
- 网站
- hawk.ai
- 定价
- 未公开列出