法規檢查與資格審核
檢查貸款是否符合放款指引，並找出缺少的項目，讓團隊判斷文件是否符合資格以及還需要哪些內容。
Addy AI
認領Addy AI 是專為房貸打造的 AI 平台，協助貸方、經紀人與貸款專員自動化法規檢查、文件審閱、借款人追蹤與貸款準備，並提供 Free、Unlimited 與 Enterprise 方案及房貸工作流程整合。
Addy AI概覽
Addy AI 是一個供房貸專業人士使用的 AI 平台，可自動化貸款發起流程的部分工作。網站將其定位為可幫助貸方、經紀人、貸款專員與 IMB 降低溝通、文件審閱與貸款準備等人工作業的工具。
在各個房貸頁面中，Addy AI 被描述為可處理法規檢查、摘要貸款檔案、整理文件，以及追蹤缺少的項目。此產品也包含文件處理工具、放款聊天機器人與房貸科技堆疊整合，並提供 Free、Unlimited 與 Enterprise 方案。
核心功能
文件與檔案分析
審閱條件、AUS 結果、電子郵件、銀行對帳單及其他貸款文件，以擷取相關資訊並摘要文件內容。
借款人追蹤自動化
透過電子郵件或電話／語音針對缺少的文件發送追蹤訊息，協助借款人與經紀人持續推進流程。
工作流程與系統整合
可與貸方的 LOS、CRM 或 POS 連接，同步貸款資料並融入既有工作流程。
自訂與預建 AI 代理
讓團隊使用預先建立的放款代理，或建立以自身資料、指引、利率表與文件訓練的自訂代理。
法規問答助理
提供可回答房貸法規問題的 AI 貸款聊天機器人，並可加入 Microsoft Teams 或 Slack。
常見使用情境
放款前貸款資格審查
貸款專員可將文件與放款指引比對、找出缺漏項目，並比手動審閱流程更快地準備可供 CTC 使用的套件。
文件審閱與檔案摘要
處理人員或核貸人員可使用 Document AI 審閱銀行對帳單、電子郵件與貸款文件，並擷取與檔案相關的資訊。
借款人溝通追蹤
貸方可自動化對借款人與經紀人的追蹤，處理缺少文件的通知，讓團隊不必手動追蹤每一項請求。
貸款流程工作流整合
房貸團隊可將 Addy AI 連接到 LOS、CRM 或 POS，將貸款資料帶入既有工作流程並減少情境切換。
內部指引助理
經理可用內部指引、利率表與文件訓練自訂代理，讓 Slack 或 Teams 等工具內提供與房貸相關的答案。
Pros and Cons
Pros
- 涵蓋多個房貸工作流程階段，包括法規檢查、文件審閱與借款人追蹤。
- 同時支援預建代理與依照貸方資料、指引及利率表進行自訂訓練。
- 提供可與 LOS、CRM、POS、Microsoft Teams 與 Slack 整合的描述。
- 提供以團隊為導向的 Enterprise 方案，包含共享知識庫與自訂模型訓練。
- 聲稱符合 SOC 2 Type 2 合規，並強調私密、受控的使用方式。
Cons
- 公開頁面偏向宣傳，未提供完整的導入指南或詳細的設定需求。
- 現有證據未列出支援的特定 LOS、CRM、POS 或文件系統供應商。
- 部分功能描述較為概括，因此讀者可能需要透過展示來確認實際輸出與工作流程是否相符。
FAQ
Addy AI 為房貸團隊做什麼？
來源顯示 Addy AI 提供以房貸為主的 AI 自動化，涵蓋溝通、文件審閱、貸款準備與法規查詢。房貸頁面也描述了可供貸款專員與貸方使用的 Document AI 與貸款助理。
Addy AI 可以連接哪些系統？
來源指出 Addy AI 可與貸款發起系統、CRM、POS、Microsoft Teams 與 Slack 整合，但在所提供的頁面中沒有列出特定供應商。
Addy AI 有團隊版或企業版方案嗎？
定價頁顯示 Free、Unlimited 與 Enterprise 方案。Enterprise 方案增加團隊存取、為企業進行自訂模型訓練、背景電子郵件生成，以及共享知識庫。
Addy AI 的定位是否安全或合規？
合規頁面說 Addy AI 通過 SOC 2 Type 2 合規，並將平台描述為安全、私密且由使用者控管。
設定需要多久？
來源沒有提供詳細的導入步驟或公開的設定指南，但在房貸 AI 頁面上表示團隊可在幾分鐘內上線，且不需要複雜設定。
Quick Facts
- 類別
- Mortgage AI
- 主要使用者
- 房貸專業人士、貸方、經紀人與貸款專員
- 核心工作流程
- 法規審查、文件處理、借款人追蹤與貸款準備
- 定價
- 列出 Free、Unlimited 與 Enterprise 方案
- 整合
- 提及 LOS、CRM、POS、Microsoft Teams 與 Slack
- 合規
- 符合 SOC 2 Type 2