投資組合追蹤與整合
在單一儀表板中查看連結帳戶的持股、餘額、交易、績效、資產配置、風險與股利收入。此追蹤器旨在整合多個帳戶，而不是要求您逐一檢視。
Ziggma 是什麼
Ziggma 是專為自主投資人打造的投資組合分析與研究平台，幫助使用者追蹤持股、研究機會，並做出更審慎的投資組合決策。它將帳戶整合、篩選、健檢工具、股票品質評分、提醒與最佳化功能整合在同一處。
此產品所強調的重點，是協助投資人理解自己持有什麼、這些持股背後有哪些支撐，以及投資組合在哪些地方可能存在隱藏的集中度或風險。它也包含以影響力為導向的研究與篩選，因此當使用者需要這類脈絡時，可以將報酬導向的選擇與價值導向的條件進行比較。
核心功能
Portfolio Checkup
檢視投資組合層級的洞察，找出過度集中、表現不佳的持股、隱藏風險，以及股利成長或產業配置等優勢。每項洞察都會對應到一個指標，讓您看見結果背後的原因。
Ziggma Stock Scores
使用根據成長、估值、獲利能力與財務實力等基本面資料計算的 0–100 股票品質評分。分數是與同產業同業比較，而不只是與整體市場比較。
Smart Alerts
為估值變動、股利削減或資產配置偏移設定自訂條件，並在觸發時接收提醒。此系統旨在減少手動監控。
股票與 ETF 篩選
使用 P/E ratio、股利殖利率、股票評分或影響力評等等指標的滑動尺度篩選股票與 ETF。此篩選器比簡單的是／否條件更具彈性。
Portfolio Optimizer
分析您目前的持股，以取得可改善分散性與風險／報酬平衡的建議調整。最佳化工具會以一鍵式流程呈現變更。
使用 Ziggma 的常見方式
整合多帳戶投資組合
連結券商與退休帳戶，在同一處檢視持股、資產配置、風險、股利收入與績效，而不必逐一查看各個帳戶。
檢視投資組合健康狀況
執行 Portfolio Checkup 以找出集中度、弱勢持股與其他投資組合層級的問題，接著利用洞察決定要如何調整。
尋找投資點子
當您想找符合特定投資方法的候選標的時，可依品質、估值、殖利率或影響力條件篩選股票與 ETF。
以較少的手動檢查監控持股
為股利削減、估值變化或資產配置偏移設定 Smart Alerts，讓您在投資組合中出現重要變化時收到通知。
優化既有投資組合
使用 Portfolio Optimizer 將目前持股與建議調整進行比較，以改善分散性與風險／報酬平衡。
Pros and Cons
Pros
- 將追蹤、研究、篩選、提醒與最佳化整合於單一產品。
- 支援跨券商與退休帳戶的連結帳戶檢視，不只限於單一帳戶分析。
- 提供具體的投資組合診斷，例如集中度、風險、股利與品質指標。
- 同時提供傳統投資工具與以影響力為導向的篩選，適合價值導向投資。
- 包含免費方案，以及附帶 7 天免費試用的付費方案。
Cons
- 來源資料未提供完整的支援券商或帳戶連接器清單。
- 部分功能細節在可取得的頁面中只有部分說明，因此僅從網站文字不一定能清楚了解確切限制與流程。
- 定價頁面顯示了方案層級與試用，但此處的內容未能完整確認各方案的所有限制或權益。
FAQ
我要如何將帳戶連結到 Ziggma？
Ziggma 透過 Plaid 和 Snaptrade 等第三方整合器連接券商與退休帳戶。對於主要券商，連線通常使用 OAuth，因此您會在券商自己的登入頁面完成驗證，而不是將憑證提供給 Ziggma。
投資組合追蹤器會顯示什麼？
Ziggma 的投資組合追蹤器會在單一儀表板中顯示連結帳戶的持股、績效、資產配置、風險和股利收入。Smart Alerts 可在您關心的事項變化時通知您。
有免費試用或免費方案嗎？
是的。Ziggma 提供免費方案，而付費方案包含 7 天免費試用，可完整使用所選方案的功能。定價頁面表示開始使用不需要信用卡。
Ziggma 如何處理安全性？
Ziggma 表示它從不查看、儲存或處理您的登入憑證。連結帳戶的存取為唯讀，而且公司表示資料在傳輸中與靜態儲存時都經過加密。
Ziggma 最適合哪些人？
Ziggma 主要適合希望將投資組合追蹤、研究、篩選與投資組合分析集中在同一處的自主投資人。其工具是為個人投資人設計，而非主動交易或帳戶管理。
Quick Facts
- 類別
- 投資組合分析與研究
- 主要使用者
- 自主投資人
- 平台
- 基於網頁的投資組合工具
- 網域
- ziggma.com
- 定價形式
- 免費方案加上附帶 7 天免費試用的付費方案
- 帳戶連結
- 透過第三方整合，且多數主要券商支援 OAuth