真人顧問加專家團隊
客戶會與持牌 Wealth Advisor 配對，並由包含 Certified Financial Planners 等專家的專屬 Wealth Team 提供支援。
科技業員工與高資產家庭的財富管理
Titan 是專為科技業員工與其他高績效專業人士打造的財富管理平台，協助整合股權薪酬、稅務、投資與長期規劃。公司為每位客戶配備持牌 Wealth Advisor 與專屬 Wealth Team，而不僅僅是提供自助式投資體驗。
網站重點介紹顧問服務與 Titan 品牌投資方案的組合，包括 Titan Flagship、Titan Direct Indexing、Titan Diversify 與 Smart Treasury。Titan 也表示其服務遍及美國全境，並註冊為投資顧問，聚焦於面對 IPO 前、IPO 後及其他財富累積轉變的家庭。
核心功能
聚焦股權與稅務規劃
Titan 強調的是股權薪酬、RSU、流動性事件、稅務與退休規劃，而不只是一般投資。
Titan 專屬投資方案
平台提供自有解決方案，包括 Titan Flagship、Titan Direct Indexing、Titan Diversify 與 Smart Treasury。
廣泛的投資組合
Titan 列出自動化股票、債券與加密貨幣策略，並提供另類與私募市場基金的存取，例如 ARK Venture Fund、Carlyle Credit、Apollo Credit 與 Apollo Real Estate。
持續指導與溝通
網站將服務定位為快速回應、重大決策由一致顧問持續跟進，以及規劃與執行過程透明。
科技驅動的財富管理
Titan 以數位平台呈現服務，同時強調現代科技與真人專業管理協同運作。
客戶常見使用 Titan 的方式
管理股權薪酬
當大型配股或歸屬排程改變你的財務狀況時，可使用 Titan 協調 RSU 策略、股票集中度與稅務規劃。
規劃流動性事件
當你需要協助決定如何從集中持股中分散配置，同時留意稅務影響與時機時，可使用此平台。
建立更完整的財富規劃
如果你希望建立一個長期投資組合與退休規劃，並納入家庭資產、現金流與職涯階段，Titan 會很適合。
與顧問團隊合作
當你偏好由一致顧問關係並由專家團隊支援，而非純自動化投資工具時，可使用這項服務。
使用 Titan 管理的策略
如果你想使用 Titan 的專屬策略以及超越基本模型投資組合的多元選項，可考慮 Titan。
Pros and Cons
Pros
- 每位客戶都能獲得專屬真人顧問支援，背後還有更完整的 Wealth Team。
- 規劃針對股權薪酬、RSU、稅務與流動性事件量身打造，符合許多科技業員工的需求。
- Titan 在網站上直接公開顧問簡介、公司背景與揭露說明。
- 平台同時提供 Titan 品牌策略與其他投資方案的存取。
Cons
- 價格頁面無法取得，因此公開網站僅在首頁確認年費為 0.40%，最低金額為 500 美元。
- 部分方案僅有名稱列出，但網站文字未在所檢視頁面中提供每項產品的完整細節。
- 根據其揭露內容，Titan 不提供法律或遺產規劃服務。
FAQ
Titan 協助客戶處理哪些事項？
Titan 會將客戶與持牌 Wealth Advisor 及專屬 Wealth Team 配對。團隊著重於股權薪酬規劃、RSU 策略、稅務最佳化、投資管理與退休規劃。
Titan 是為誰設計的？
Titan 表示其服務對象為來自美國各地領先科技公司的新興高資產員工，無論是 IPO 前或 IPO 後，同時也包括股權持有人、職涯轉換者、企業主與繼承人。
Titan 收取多少費用？
Titan 的網站指出，顧問服務的起始年費為 0.40%，最低收費為 500 美元。公司也註明可能另有保管機構與基金費用，並請讀者參考其 Fee Schedule 與 Form ADV Part 2A 以取得詳情。
Titan 是否為受託人？
Titan 是註冊投資顧問（RIA），並表示依法必須以客戶最佳利益為依歸。公司也註明，經紀服務由 Titan Global Technologies LLC 與 Apex Clearing Corporation 提供。
Titan 提供哪些產品或策略？
Titan 的網站重點介紹 Titan Flagship、Titan Direct Indexing、Titan Diversify、Smart Treasury、Automated Stocks、Automated Bonds、Crypto，以及多檔第三方基金的存取。實際可用的組合會依客戶與方案而異。
Quick Facts
- 類別
- 財富管理
- 主要使用者
- 科技業員工與高績效專業人士
- 服務模式
- 專屬真人顧問加 Wealth Team
- 顯示價格
- 年費 0.40%；最低 500 美元
- 總部
- Greenwich Village, NYC
- 網域
- titan.com