Frec

Frecは、ダイレクトインデックス向けの税務配慮型投資プラットフォーム。定番の指数連動、ロングショート戦略、集中株の分散に対応し、個人・共同・信託・法人口座をサポートします。

Frecとは

Frecは、ダイレクトインデックスを中心とした税務配慮型の投資プラットフォームです。カスタマイズ可能なポートフォリオを通じて市場指数へのエクスポージャーを獲得しながら、自動の損失確定による税務上の損益通算でキャピタルゲインの抑制を目指せます。

製品ラインには、定番のダイレクトインデックス、ロングショート・ダイレクトインデックス、集中株ポジション向けのDiversify、ポートフォリオ・ライン・オブ・クレジット、Trade、Treasuryが含まれます。このサイトでは、低コストでの利用、自己主導型の投資、そしてダイレクトインデックス戦略では人間のアドバイザーを介さない口座開設を強調しています。

主な機能

税務配慮型のダイレクトインデックス

市場指数に投資しながら損失確定による税務上の損益通算を自動化し、長期的にキャピタルゲイン税の軽減を目指します。

複数指数のポートフォリオ管理

複数の指数でポートフォリオを構築し、単一の追跡指数を保有するのではなく、投資計画に沿って配分を維持できます。

既存株式を出発点として利用

既存の証券会社口座の株式をFrecに移管し、ダイレクトインデックスの資金として利用できます。税務効率に配慮して売却し、その売却代金を再投資する自動変換フローも含まれます。

ロングショート戦略オプション

ロングショート構造やファクター・ティルトを選び、ベンチマーク指数を追跡しながら、税引前のより高い期待リターンを狙えます。

集中保有の分散

保有が集中している銘柄を、最小限の税負担で段階的に分散された指数へ移行し、初日からリスクを低減できます。

税額節約の追跡

製品内の予測とシミュレーションに基づき、税額節約が時間の経過とともにポートフォリオ価値にどれだけ寄与しうるかを追跡できます。

よくある利用シーン

税務配慮型の市場投資
市場へのエクスポージャーを得ながら、損失確定による税務上の損益通算も自動化したい投資家は、Frecの定番ダイレクトインデックスを使って、手作業で管理せずに税務配慮型のリターンを目指せます。
集中株の分散
集中保有の株式を持つ人は、Frec Diversifyを使って、税負担を抑えつつ時間をかけて保有をより分散された指数へ移行できます。
ロングショートのベンチマーク追跡
より高いリスクと複雑性のある指数戦略を求める投資家は、ロングショート・ダイレクトインデックスやファクター・ティルトを使って、指数をベンチマークにしながら超過リターンの可能性を狙えます。
既存保有の活用
すでに他社の証券会社で株式を保有しているユーザーは、それらのポジションをFrecに移管し、ダイレクトインデックス・ポートフォリオの出発点として利用できます。
複数指数の管理
複数の指数を1か所で管理したい投資家は、ポートフォリオ配分を構築し、投資計画に合わせて口座のバランスを保てます。

Pros and Cons

Pros

一部の戦略、特にロングショートとDiversifyでは、最低投資額が比較的高めです。
一部の戦略では、年会費に加えて資金調達コストがかかります。
確認したページでは、申し込み手続き、カストディアン設定、対応口座機能の全体像について、公開された完全な内訳は提供されていません。

Cons

自動の損失確定による税務上の損益通算が可能ですが、投資ワークフローに組み込まれています。
定番のダイレクトインデックスは年0.09%という低い手数料で始められます。
個人口座・共同口座・信託口座・法人口座を含む複数の口座タイプに対応しています。
目的に応じて、定番・ロングショート・分散重視の各戦略を選べます。
資金は第三者のApex Clearingに投資家名義で保管されます。

FAQ

Frecの利用はどのように始めればよいですか？

Frecでは、数分でアカウントを作成でき、個人口座・共同口座・信託口座・法人口座に対応しています。チームのサポートが必要な場合は、「通話を予約」オプションも用意されています。

Frecはどのような人向けに設計されていますか？

このサイトでは、Frecは、対面のアドバイザーを使わずにダイレクトインデックスを利用したい投資家向けとして位置づけられています。定番のダイレクトインデックス、集中株の分散、ロングショート戦略を利用する人が含まれます。また、最低投資額は商品によって異なり、定番のダイレクトインデックスでは2万〜5万ドル、ロングショートおよびDiversify戦略では10万〜50万ドルと記載されています。

Frecのアカウント内で何ができますか？

Frecでは、1つのポートフォリオ内で複数のダイレクト指数をサポートし、投資計画に沿って口座のバランスを保てるとしています。また、推定税額節約を時間の経過とともに追跡できると案内しています。

料金体系はどのようになっていますか？

料金ページでは、戦略ごとに異なる年会費が表示されています。定番のダイレクトインデックスは年0.09%から、ロングショート・ダイレクトインデックスは0.50%から、Diversifyは0.60%からです。一部の戦略には、税引き後の資金調達コストも含まれます。

資産はどのように保管・保護されますか？

Frecでは、資金は第三者であるApex Clearingにお客様名義で保管され、Frecに何かあっても資産は完全に利用可能なままだとしています。

Quick Facts

カテゴリ: 税務配慮型投資プラットフォーム
主要製品: ダイレクトインデックス
料金: 定番のダイレクトインデックスは年0.09%から。その他の戦略はより高い手数料で、資金調達コストが含まれる場合があります
口座タイプ: 個人、共同、信託、法人
カストディアン: 第三者のApex Clearing
ウェブサイト: frec.com