Ziggma

什麼是 Ziggma？

Ziggma 是專為希望追蹤持倉、研究投資機會並更審慎地做出投資組合決策的自主投資者打造的投資組合分析與研究平台。它將帳戶彙整、篩選工具、檢視工具、股票品質評分、提醒及最佳化功能整合於一處。

產品旨在協助投資者了解自己持有哪些資產、哪些因素支撐這些持倉，以及投資組合中可能存在的隱藏集中度或風險。此外，Ziggma 也提供影響力導向的研究與篩選功能，讓使用者在需要相關脈絡時，能比較以報酬為導向的選擇與符合價值觀的條件。

Ziggma 能做什麼？

投資組合追蹤與彙整

在單一儀表板中查看已連結帳戶的持倉、餘額、交易、績效、配置、風險及股息收入。此追蹤工具旨在整合多個帳戶，無須逐一檢視。

投資組合檢視

檢視投資組合層級的洞察，找出過度集中、表現不佳的持倉、隱藏風險，以及股息成長或產業配置平衡等優勢。每項洞察都與一項指標相連，讓您了解是哪些因素造成該結果。

Ziggma 股票評分

使用以基本面資料為基礎的 0–100 股票品質評分，評估成長性、估值、獲利能力及財務實力。評分會與同產業同業比較，而不僅是與整體市場比較。

智慧提醒

針對估值變化、股息削減或配置偏離設定自訂條件，並在觸發條件發生時收到提醒。此系統旨在減少手動監控的需求。

股票與 ETF 篩選

使用滑動尺度，依本益比、股息殖利率、股票評分或影響力評級等指標篩選股票與 ETF。相較於簡單的是非篩選器，此篩選工具可進行更彈性的搜尋。

投資組合最佳化工具

分析目前持倉，取得可改善分散程度及風險／報酬平衡的調整建議。最佳化工具以一鍵式流程呈現變更。

使用情境

“整合多帳戶投資組合”

連結券商與退休帳戶，在一處檢視持倉、配置、風險、股息收入及績效，無須分別查看每個帳戶。

“檢視投資組合健康狀況”

執行投資組合檢視，以找出集中度、弱勢持倉及其他投資組合層級問題，再利用洞察決定需要變更的項目。

“尋找投資構想”

當您想尋找符合特定投資方式的候選標的時，依品質、估值、殖利率或影響力條件篩選股票與 ETF。

“減少手動檢查以監控持倉”

針對股息削減、估值變化或配置偏離設定智慧提醒，在投資組合發生重大變化時收到通知。

“調整現有投資組合”

使用投資組合最佳化工具，將目前持倉與可改善分散程度及風險／報酬平衡的調整建議進行比較。

常見問題

如何將我的帳戶連結至 Ziggma？

Ziggma 透過 Plaid 和 Snaptrade 等第三方彙整服務連結券商與退休帳戶。對於主要券商，連線通常使用 OAuth，因此您會在券商自己的登入頁面上完成驗證，而不是將憑證分享給 Ziggma。

投資組合追蹤工具會顯示哪些內容？

Ziggma 的投資組合追蹤工具會在單一儀表板中顯示已連結帳戶的持倉、績效、配置、風險及股息收入。當您關注的項目發生變化時，智慧提醒可以通知您。

有免費試用或免費方案嗎？

有。Ziggma 提供免費方案，付費方案則包含 7 天免費試用，可完整使用所選方案的功能。定價頁面表示，開始使用時不需要信用卡。

Ziggma 如何處理安全性？

Ziggma 表示絕不查看、儲存或處理您的登入憑證。已連結帳戶的存取權限為唯讀，且公司表示資料在傳輸中及靜態儲存時均會加密。

Ziggma 最適合哪些使用者？

Ziggma 的目標使用者是希望在一處完成投資組合追蹤、研究、篩選及分析的自主投資者。其工具是為個人投資者打造，而非針對積極交易或帳戶管理。