# OmniAI

面向貸款團隊的 AI 智能體平台，自動化借款人導入、文件收集及簡訊與電子郵件跟進。

- Findings24: <https://findings24.com/zh-TW/tools/omni-ai>
- 網站: <https://getomni.ai>
- 價格: Freemium
- 分類: AI程式助手, AI文件擷取, AI 文件助理

## 什麼是 OmniAI？

OmniAI 是專為放款團隊打造的 AI 代理平台，可協助自動化借款人導入與相關後續跟進工作。此產品主打透過對話而非人工來回溝通，處理借款人聯繫、文件收集與申請進度推進。

根據網站內容，借款人可透過 SMS 或電子郵件回覆，而 OmniAI 會讀取、驗證並自動填入資訊，收集文件，並根據即時事件發送後續追蹤。該平台也強調安全控管與統一資料網路，可用於軟性信用查詢、銀行連結、收入驗證與 EIN 取得等任務。

## OmniAI 能做什麼？

### 對話式導入

借款人可透過 SMS 或電子郵件回覆，OmniAI 會讀取回應、驗證細節並自動填入欄位，以減少人工輸入資料。

### 文件收集

平台可收集借款人文件，並蒐集如 W-2、身分證件與銀行對帳單等項目，而不需要反覆人工催收。

### 自動化後續追蹤

即時事件可觸發多語言的 SMS 與電子郵件後續追蹤，讓申請持續推進，而不必團隊持續盯控。

### 統一資料檢查

OmniAI 表示可透過第三方資料來源即時執行軟性信用查詢、連結銀行帳戶、驗證收入並取得 EIN。

### 安全與存取控管

安全與隱私選項包括私有雲、OmniAI 雲端、自訂 SSO、稽核紀錄與以角色為基礎的存取控制。

### 稽核軌跡記錄

網站表示每一次互動都會自動記錄，為借款人對話與操作建立可供稽核的歷史紀錄。

## 使用情境

### 借款人導入

使用 OmniAI 蒐集借款人資訊與文件，而不必由團隊成員逐一透過電子郵件或電話人工催辦每個欄位。

### 申請後續跟進

當借款人在申請期間需要反覆提醒或狀態提示時使用此平台，尤其適合需要由即時事件觸發後續追蹤的情境。

### 文件收件

使用 OmniAI 收集常見的貸款包件資料，例如 W-2、身分證件、銀行對帳單、水電帳單、租賃明細與其他支援文件。

### 決策前資料蒐集

當您的流程依賴軟性信用查詢、銀行連結、收入驗證或來自已連結資料來源的 EIN 取得時，可使用此產品。

## 常見問題

### OmniAI 在借款人流程中可以協助哪些事項？

網站表示 OmniAI 可透過 SMS 與電子郵件收集借款人文件、回答問題並推進申請進度。FAQ 清單也提到是否可收集特定文件類型、支援雙語借款人、處理異議，以及與既有貸款系統或 CRM 搭配使用。

### OmniAI 支援雙語借款人嗎？

是。網站描述了多語言的 SMS 與電子郵件後續追蹤，並在 FAQ 中列出是否支援雙語借款人的問題。

### 借款人要如何與 OmniAI 互動？

網站表示借款人可透過 SMS 或電子郵件回覆，而 OmniAI 能從這些對話中讀取、驗證並自動填入欄位。

### 團隊要多久可以完成設定？

示範表單會詢問申請量，並包含 Calendly 預約流程，這表示設定是透過業務主導的示範流程處理，而非自行註冊。

### OmniAI 安全且符合規範嗎？

網站指出 OmniAI 提供多項安全與隱私功能，包括私有雲、OmniAI 雲端、自訂 SSO、稽核紀錄、以角色為基礎的存取控制，以及進行中的 SOC 2 Type II。

## 快速資訊

- **類別**: 放款用 AI 代理
- **主要流程**: 借款人導入與文件收件
- **溝通管道**: SMS 與電子郵件
- **安全功能**: 私有雲、OmniAI 雲端、自訂 SSO、稽核紀錄、以角色為基礎的存取控制
- **主要資料來源**: Plaid、Experian、LexisNexis、TransUnion
- **價格**: 網站未公布