# Hawk

面向受監管機構的原生 AI 金融犯罪合規平台

- Findings24: <https://findings24.com/zh-TW/tools/hawk>
- 網站: <https://hawk.ai>
- 價格: Freemium
- 分類: AI 財務助理

## 什麼是 Hawk？

Hawk 是一個 AI 原生的金融犯罪合規平台，適用於銀行、支付機構、金融科技公司及其他受監管實體。網站將其定位為整合式解決方案，涵蓋 AML、篩檢、詐欺與 FRAML 工作流程，目標是在降低誤報與人工作業量的同時，提升風險涵蓋範圍。

此產品強調可解釋 AI、可設定規則，以及高交易量處理能力。Hawk 表示可疊加於既有系統之上，或作為舊有工具的替代方案，並提供 SaaS 或私有雲部署選項。

## Hawk 能做什麼？

### 監控名單與制裁篩檢

針對客戶與付款執行制裁名單、PEP、RCA、不利媒體與雙重用途貨品名單篩檢，並透過可設定的模糊比對與名單更新，支援持續合規作業。

### AML 工作流程支援

運用交易監控、客戶風險評級與 AML AI 疊加層，提升真正風險的可見度，並降低 AML 作業中的誤報。

### 跨通道詐欺偵測

跨支付通道偵測交易詐欺、支票詐欺、詐騙與人頭帳戶活動，並以即時防護及支票影像鑑識進行辨識。

### 透明的決策支援

以 AI 驅動的推理說明被標記的決策，讓分析人員了解警示出現的原因，並更有效率地審查案件。

### 自助式設定與案件管理

透過自助式規則設定、沙箱測試與模組化案件管理方法調整工作流程，且無需具備程式撰寫專業。

### 彈性部署與整合

可選擇 SaaS 或私有雲部署，並透過以 API 為導向的架構與既有核心銀行與資料管理系統整合。

## 使用情境

### 監控名單篩檢與持續監測

針對客戶與交易執行制裁、PEP、RCA、不利媒體、禁運與雙重用途貨品來源的篩檢，同時將誤報維持在營運團隊可有效處理的低水平。

### 即時詐欺防護

在各種支付通道上即時監控交易是否出現詐欺模式、詐騙與人頭帳戶行為，並在可行時運用 AI 驅動的防護，在結算前攔截可疑活動。

### AML 案件審查與警示降低

透過交易監控、客戶風險評級與 AI 輔助調查支援來執行 AML 計畫，以優先處理警示並找出更真正的風險。

### FRAML 整合

以單一視圖整合 AML、篩檢與詐欺之間的金融犯罪風險，減少資料孤島並支援 FRAML 營運模式。

### 分階段平台現代化

先以 Hawk 疊加於既有系統上，之後再逐步擴充更多模組，或隨時間推進以其取代舊有工具，從而分階段導入平台現代化。

## 常見問題

### Hawk 可涵蓋哪些金融犯罪工作流程？

Hawk 旨在於單一平台支援 AML、制裁名單與 PEP 篩檢、詐欺偵測以及 FRAML 工作流程。網站也強調調查支援、降低誤報，以及用於合規審查的 AI 說明。

### Hawk 如何支援模型透明度？

網站將 Hawk 描述為採用可解釋 AI，包括透明且可稽核的機器學習，並提供完全可解釋的決策，供團隊與監管單位在審查時使用。

### Hawk 如何部署？

Hawk 表示可部署為 SaaS 或私有雲，並可疊加於既有系統之上，或用來取代舊有解決方案。

### Hawk 是否公開列出價格？

網站未在可取得的頁面上公布價格。產品頁面反覆提供 Demo 或會議安排，顯示其較偏向銷售導向的採購流程，而非自助式公開定價。

### 網站上可見哪些產品模組？

Hawk 提供客戶篩檢、付款篩檢、命中處理與案件管理、交易監控、客戶風險評級、AML AI 疊加層、詐欺監控、支票詐欺、詐騙與人頭帳戶，以及用於模型生命週期工作的 Analytics Studio。

## 快速資訊

- **類別**: 金融犯罪合規軟體
- **主要使用者**: 銀行、支付機構、金融科技公司與其他受監管實體
- **部署方式**: SaaS 或私有雲
- **核心工作流程**: AML、制裁名單篩檢、詐欺偵測與 FRAML
- **網站**: hawk.ai
- **價格**: 未公開列出