# PortfolioPilot PortfolioPilot 面向自主投资者，整合账户和手动录入的资产，集中查看净资产、资产配置与投资组合评估，并探索退休和情景规划。 - Findings24: - 网站: - 价格: Freemium - 分类: AI 投资助手 ## 什么是 PortfolioPilot？ PortfolioPilot 是面向自主投资者的财务规划与投资组合分析平台。连接金融账户或录入资产，即可在一个地方查看净资产、资产配置和投资组合评估。免费工具包括资产跟踪以及基础退休和情景规划。付费方案增加个性化建议、税费洞察和 AI 协助。个性化投资建议需要订阅，并与 Global Predictions 签署书面顾问客户协议。您可以自行决定是否采纳建议；服务提供方不管理客户的投资资金。模拟和预测均属假设性内容，投资结果可能包含损失。 ## PortfolioPilot 能做什么？ ### 多资产财务全景 跟踪已连接的账户和手动录入的资产，包括投资、现金、负债、房地产和私募股权。Free 方案支持无限账户跟踪。 ### 投资组合评估 根据您提供的持仓和投资者偏好，查看资产配置、投资组合评分及潜在风险领域。 ### 退休与情景规划 使用基础规划工具探索未来可能的结果。Platinum 及更高方案增加自定义未来模拟和多个房地产资产功能。 ### 个性化建议 Gold 及更高方案根据持仓、风险偏好、目标和模型假设提供建议，但须符合顾问客户资格要求。 ### 税费洞察 Gold 增加隐性费用检测和税务影响分析。Platinum 增加费用优化和分配指导；税务计算为近似值，仅供说明。 ### AI 协助与研究 Gold 包含有限的助手使用权限；Platinum 增加无限助手使用权限和 AI 股票研究。股票研究属于一般研究辅助，不是个性化投资建议。 ## 使用场景 ### 整合资产负债表 将多个账户和其他资产汇总，以查看总净资产和资产配置。 ### 审阅拟议的投资组合变更 比较持仓；如果您符合顾问客户资格，可在自行做出决定前审阅个性化建议。 ### 规划退休决策 测试假设和可能的情景，了解不同决策可能如何影响预测结果。 ### 分析复杂持仓 审阅更复杂的资产时，使用 Pro 的私募股权建模以及流动性或现金流分析功能。 ## 常见问题 ### 我可以免费使用哪些功能？ 持续提供的 Free 方案价格为 $0，包括无限账户跟踪、基础退休和情景规划、投资组合评估以及基金和股票发现功能。付费方案另提供为期 10 天的高级功能试用，无需信用卡。 ### 付费方案的价格是多少？ 按月计费时，Gold 为 $29，Platinum 为 $99，Pro 为 $149。按年计费时，Gold 为 $240/年，Platinum 为 $588/年，Pro 为 $1,188/年，分别相当于每月 $20、$49 和 $99。这些按年计费的月均价格并不代表按月逐月收取。 ### 我何时能获得个性化投资建议？ 个性化建议需要付费订阅，并与 Global Predictions 签署书面顾问客户协议。平台面向公众的部分用于教育或提供非个性化信息。AI 助手和股票研究不会取代该协议，也不会将一般研究转变为针对您目标的建议。 ### PortfolioPilot 会管理我的资金吗？ Global Predictions 和 PortfolioPilot 不管理客户的投资资金。您仍需对投资决策负责，并自行决定是否采纳建议。跟踪资产或接收建议并不代表授权对您的资产进行全权管理。 ### Pro 专家通话包括什么？ Pro 包括每季度与一位 PortfolioPilot 产品专家通话，以审阅设置和报告。这不是个性化财务建议，也不是专属财务顾问关系。Pro 还增加私募股权建模、流动性和现金流工具、多用户访问权限以及报表上传功能。 ### 我应如何理解 AI、模拟和税务输出？ 模型结果属于假设性内容，可能使用延迟或不完整的数据。AI 摘要和股票研究可能不准确，需要进行验证。税务计算采用粗略的联邦指南，且成本基础信息可能不完整；这些计算不保证实际税务结果。请针对您的具体情况咨询合格的税务或法律专业人士，不要仅依赖这些说明性结果。 ### 哪些人有资格使用该平台？ 已发布的平台条款要求用户为年满 18 周岁的自然人，并规定平台在美国使用。顾问服务还受书面客户协议约束。账户连接为可选功能，并使用第三方提供商；您也可以手动录入资产。 ### 如何取消和降级方案？ 您可以通过“订阅”选项卡取消。平台提供按月和按年计费选项。降级会改变功能访问权限，但您账户中已连接的数据仍会保留。 ## 快速信息 - **主要用户**: 自主投资者 - **核心输入**: 已连接的账户、录入的资产和投资者偏好 - **免费核心功能**: 净资产跟踪以及基础投资组合和规划工具 - **付费方案**: Gold、Platinum 和 Pro - **顾问服务资格**: 订阅加书面客户协议 - **服务提供方**: Global Predictions Inc.