# Flagright

Flagright 将交易监控、客户风险评估、名单筛查、案件调查和监管报告整合到一个平台，帮助金融机构、金融科技公司及支付企业管理反洗钱与欺诈控制。

- Findings24: <https://findings24.com/zh-CN/tools/flagright>
- 网站: <https://flagright.com>
- 价格: Freemium
- 分类: AI 财务助手, AI 工作流自动化

## 什么是 Flagright？

Flagright 是一款金融犯罪合规平台，将交易监控、客户风险评估、观察名单筛查、调查和监管报告整合到一个系统中。该平台服务于管理反洗钱（AML）和欺诈控制的金融机构、金融科技公司、支付企业及加密货币平台。

团队可以使用统一平台，也可以单独采用各个模块。可配置规则和调查工作流使合规人员能够根据自身运营情况调整控制措施，而具备可解释性的 AI 智能体可协助分析和文档编制。集中管理的案件记录和审计轨迹有助于审查决策及调查活动。

首先连接相关客户和交易数据，配置政策，并在沙盒中测试规则和工作流。合规人员应审查被标记的活动、AI 生成的叙述以及所在司法辖区的申报要求。自动化可为这些决策提供支持，但不能证明合规，也不能保证检测到所有可疑交易。

## Flagright 能做什么？

### 交易监控与规则测试

实时或事后监控交易。无需编写代码即可构建嵌套规则，使用自然语言配置规则，基于历史数据进行模拟，并测试影子规则而不影响实时运营。

### 动态客户风险评分

利用交易活动和 KYC 数据更新客户风险档案。自定义风险模型、模拟和可解释的决策支持团队随着客户行为变化进行调整。

### AI 辅助案件管理

集中管理警报、交易历史、案件详情和调查人员操作。内置质量检查、客户信息请求和网络分析功能，帮助团队检查关联关系并记录调查过程。

### 可解释的 AI 智能体

将标准操作程序转化为用于调查工作流的 AI 智能体。智能体支持生成案件叙述、可审计的决策、部署前测试和人工审核控制。

### 可配置的观察名单筛查

使用可配置的匹配算法筛查客户，使合规团队能够根据自身要求调整筛查方式。

### 监管申报

准备 SAR/STR 报告和审计文档，并支持 FinCEN 和 GoAML 集成及特定司法辖区的模板。提交前请审核报告，并确认适用的提交渠道和要求。

## 使用场景

### 启动支付合规运营

支付企业在准备启动或扩展运营时，可以围绕其产品配置监控场景和调查流程。

### 协调跨司法辖区的合规工作

在多个市场运营的团队可以利用监控规则、调查历史和报告模板来组织合规工作。请审查当地的报告义务，并为每个市场配置相关控制措施。

### 调查欺诈及反洗钱警报

欺诈和合规分析人员可以从两个角度审查案件，利用历史警报和交易数据了解相关活动，并判断哪些情况需要进一步调查。

## 常见问题

### 使用 Flagright 是否必须采用整个平台？

Flagright 支持统一部署，也支持单独使用各个模块，因此团队可以选择适合现有合规基础设施的功能。

### 合规人员能否在没有工程师协助的情况下配置控制措施？

规则引擎支持无代码配置，AI Rule Builder 可接受自然语言指令。团队还可以根据自身合规逻辑构建调查工作流。

### AI 智能体会决定调查结果吗？

AI 智能体可协助处理调查工作流、分析和案件叙述，并提供人工参与控制和可审计的决策。相关合规人员应审查结果和报告决策；仅使用该平台并不能证明符合监管要求。

### 潜在客户如何评估 Flagright？

Flagright 可通过其联系页面提供根据潜在客户工作流定制的现场演示。

## 快速信息

- **主要用户**: 银行、金融机构、金融科技公司、支付企业及加密货币平台
- **部署方式**: 统一平台或单独模块
- **监控模式**: 实时监控和交易后监控
- **人工审核**: 核实警报、AI 生成的叙述以及特定司法辖区的申报要求