# KYC Hub

規制対象事業者向けに、オンボーディング、スクリーニング、継続的モニタリング、リスク判定を一つの基盤で実現する、モジュール型の不正・コンプライアンスプラットフォーム。

- Findings24: <https://findings24.com/ja/tools/kyc-hub>
- ウェブサイト: <https://kychub.com>
- 料金: Freemium
- カテゴリー: AIおもしろツール

## KYC Hubとは？

KYC Hubは、規制対象のオンボーディングとモニタリングに対応する、不正・コンプライアンス基盤プラットフォームです。本人確認、AMLスクリーニング、継続的モニタリング、リスク評価、意思決定の自動化を統合した基盤として位置付けられています。

製品ページでは、Global Verification Hub、Dynamic Workflow Automation、Decisioning and Orchestration、Risk Detection、Ongoing Monitoring Toolkit、AML Screeningなどのモジュールに分けて説明されています。これにより、規制対象業界における顧客オンボーディング、KYB、継続的KYC、取引モニタリング、関連するコンプライアンス業務を単一システムで支援できます。

## KYC Hubでできること

### 統合オンボーディング基盤

複数のツールをつなぎ合わせる代わりに、1つのプラットフォーム上で本人確認、書類確認、生体認証によるライブネス確認、法人確認、AMLスクリーニングを実行できます。

### 設定可能なワークフロー

設定可能なジャーニーとノーコードビルダーを使い、顧客タイプやリスクレベルに応じてオンボーディング、スクリーニング、意思決定のフローを設計できます。

### 意思決定とケース処理

あらかじめ設定されたルールやリスク要因で顧客をスコアリングし、同じケース管理画面でアラートやレビューを振り分けられます。

### 継続的なリスクモニタリング

顧客を継続的にモニタリングし、ステータスの変化や新たなリスクシグナルの出現時に、再KYCやレビューのアクションを開始できます。

### AMLおよびネガティブメディアスクリーニング

制裁対象者、PEP、ウォッチリスト、ネガティブメディアを対象にスクリーニングできます。ネガティブメディアの報道は100以上の言語に対応します。

### グローバルな本人確認カバレッジ

3,000種類以上の書類とレジストリに基づく法人確認により、190か国以上の顧客を確認できます。

## 利用シーン

### 顧客オンボーディング

本人確認、書類確認、生体認証によるライブネス確認、法人確認を1つのフローにまとめ、個人・法人のオンボーディングを支援します。

### B2BオンボーディングとKYB

法人の所有関係を明らかにし、最新のレジストリデータと照合して法人を確認し、KYBレビュー中に事業体をスクリーニングします。

### 継続的KYCと継続的モニタリング

顧客を継続的に再スコアリングし、制裁対象者、PEP、ネガティブメディアをスクリーニングして、リスクの変化時にレビューを開始します。

### コンプライアンスの自動化

ワークフローテンプレートと設定可能な意思決定ルールを使い、アラート、STRのドラフト作成、監査証跡に関するケースを作成・振り分けできます。

### 不正防止と取引モニタリング

リスクベースの本人確認、行動シグナル、ケース振り分けを活用し、口座開設時や取引時の不正を抑制します。

## よくある質問

### KYC Hubとは何ですか？

KYC Hubは、オンボーディング、スクリーニング、モニタリング、リスク判定に対応する、モジュール型の不正・コンプライアンス基盤プラットフォームとして紹介されています。サイトでは、グローバルKYC、動的ワークフロー、AMLスクリーニング、ネガティブメディアインテリジェンスの製品領域も説明されています。

### KYC Hubの料金体系はどうなっていますか？

料金ページによると、KYC Hubはセルフサービス型の公開料金ではなく、案内付きデモと個別見積もりを採用しています。料金は確認件数と有効化するコンプライアンスモジュールに応じて変わります。

### KYC Hubはどの地域に対応していますか？

料金ページによると、プラットフォームは英国、EU、シンガポール、インド、GCCに対応しています。また、インド固有のV-CIP、Aadhaar、PAN確認などのフローにも言及されています。Enterpriseの顧客は、データの処理場所と保存場所を指定できます。

### チームはどのくらいの期間で運用を開始できますか？

サイトによると、通常の運用開始までの期間は四半期単位ではなく数週間です。これは、あらかじめ構築されたワークフローテンプレートと200以上のデータ連携によるもので、KYC HubのチームがCRM、コアバンキング、ケース管理システムとの接続を担当します。

### KYC Hubには無料トライアルがありますか？

料金ページによると、現時点でセルフサービス型の無料トライアルはありません。多くのチームは、案内付きデモと、オンボーディングフローの代表的なサンプルを使った計画的なパイロットから開始します。

## クイック情報

- **カテゴリー**: 不正・コンプライアンス基盤
- **プラットフォームの種類**: モジュール型コンプライアンスプラットフォーム
- **主な利用者**: 銀行、フィンテック、PSP、その他の規制対象事業者
- **料金**: 見積もりベース。デモが必要
- **対応範囲**: 190か国以上、3,000種類以上の書類
- **ソースドメイン**: kychub.com