# PortfolioPilot Reúne cuentas y activos para consultar tu patrimonio neto, la distribución de tu cartera y una evaluación de tus inversiones. También puedes explorar planes de jubilación y escenarios, y decidir por tu cuenta si aplicar las recomendaciones. - Findings24: - Sitio web: - Precios: Freemium - Categorías: Asistente de inversión con IA ## ¿Qué es PortfolioPilot? PortfolioPilot es una plataforma de planificación financiera y análisis de carteras para inversores que toman sus propias decisiones. Conecta cuentas financieras o introduce activos para consultar en un solo lugar el patrimonio neto, la distribución de la cartera y una evaluación de las inversiones. Las herramientas gratuitas incluyen seguimiento y funciones básicas de planificación de la jubilación y escenarios. Los planes de pago añaden recomendaciones personalizadas, información sobre impuestos y comisiones, y asistencia con IA. El asesoramiento de inversión personalizado requiere una suscripción y un acuerdo escrito de cliente de asesoramiento con Global Predictions. Tú decides si aplicar las recomendaciones; el proveedor no gestiona el capital de inversión de sus clientes. Las simulaciones y previsiones son hipotéticas, y las inversiones pueden generar pérdidas. ## ¿Qué puede hacer PortfolioPilot? ### Panorama financiero de múltiples activos Haz seguimiento de cuentas conectadas y activos introducidos manualmente, incluidas inversiones, efectivo, pasivos, bienes inmuebles y capital privado. El plan Free permite el seguimiento ilimitado de cuentas. ### Evaluación de la cartera Consulta la distribución, una puntuación de la cartera y posibles áreas de riesgo a partir de las posiciones y preferencias del inversor proporcionadas. ### Planificación de la jubilación y escenarios Explora posibles resultados futuros con las herramientas básicas de planificación. Platinum y los planes superiores añaden simulaciones personalizadas del futuro y varias propiedades inmobiliarias. ### Recomendaciones personalizadas Gold y los planes superiores ofrecen sugerencias basadas en las posiciones, las preferencias de riesgo, los objetivos y los supuestos del modelo, sujetas a los requisitos de elegibilidad para clientes de asesoramiento. ### Información sobre impuestos y comisiones Gold añade la detección de comisiones ocultas y el análisis del impacto fiscal. Platinum añade la optimización de comisiones y orientación sobre distribuciones; los cálculos fiscales son aproximados e ilustrativos. ### Asistencia con IA e investigación Gold incluye acceso limitado al asistente; Platinum añade acceso ilimitado al asistente e investigación de acciones con IA. La investigación de acciones es una herramienta general de consulta, no asesoramiento de inversión personalizado. ## Casos de uso ### Consolidar un balance Reúne varias cuentas y otros activos para consultar el patrimonio neto total y la distribución. ### Revisar un cambio propuesto en la cartera Compara posiciones y, si cumples los requisitos como cliente de asesoramiento, revisa sugerencias personalizadas antes de tomar tu propia decisión. ### Planificar decisiones sobre la jubilación Pon a prueba supuestos y posibles escenarios para entender cómo podría afectar una decisión distinta a una proyección. ### Analizar posiciones complejas Utiliza las herramientas de modelización de capital privado y análisis de liquidez o flujo de efectivo de Pro al revisar activos más complejos. ## Preguntas frecuentes ### ¿Qué puedo usar gratis? El plan Free, disponible de forma continua, cuesta 0 $ e incluye seguimiento ilimitado de cuentas, planificación básica de la jubilación y escenarios, evaluación de la cartera y búsqueda de fondos y acciones. Los planes de pago ofrecen una prueba premium independiente de 10 días sin necesidad de tarjeta de crédito. ### ¿Cuánto cuestan los planes de pago? Los precios con facturación mensual son: Gold, 29 $; Platinum, 99 $; y Pro, 149 $. Con facturación anual, Gold cuesta 240 $ al año, Platinum 588 $ al año y Pro 1.188 $ al año, equivalentes a 20 $, 49 $ y 99 $ al mes, respectivamente. Estos importes mensuales equivalentes de la facturación anual no son cargos mes a mes. ### ¿Cuándo recibo asesoramiento de inversión personalizado? El asesoramiento personalizado requiere una suscripción de pago y un acuerdo escrito de cliente de asesoramiento con Global Predictions. Las secciones públicas de la plataforma son educativas o impersonales. El asistente de IA y la investigación de acciones no sustituyen ese acuerdo ni convierten la investigación general en asesoramiento adaptado a tus objetivos. ### ¿PortfolioPilot gestiona mi dinero? Global Predictions y PortfolioPilot no gestionan el capital de inversión de sus clientes. Sigues siendo responsable de tus decisiones de inversión y decides si aplicas las recomendaciones. El seguimiento o la recepción de una recomendación no autorizan la gestión discrecional de tus activos. ### ¿Qué incluye la llamada con un experto de Pro? Pro incluye una llamada trimestral con un experto de producto de PortfolioPilot para revisar la configuración y los informes. No es asesoramiento financiero personalizado ni una relación exclusiva con un asesor financiero. Pro también añade modelización de capital privado, herramientas de liquidez y flujo de efectivo, acceso para varios usuarios y carga de extractos. ### ¿Cómo debo interpretar los resultados de IA, simulaciones e impuestos? Los resultados de los modelos son hipotéticos y pueden basarse en datos retrasados o incompletos. Los resúmenes de IA y la investigación de acciones pueden ser inexactos y deben verificarse. Los cálculos fiscales se basan en directrices federales aproximadas y pueden tener información incompleta sobre el coste de adquisición; no garantizan un resultado fiscal. Para tu situación, consulta a un profesional cualificado en materia fiscal o legal en lugar de basarte únicamente en la ilustración. ### ¿Quién puede utilizar la plataforma? Las condiciones publicadas de la plataforma exigen ser una persona física de 18 años o más y especifican que su uso es en Estados Unidos. Los servicios de asesoramiento también se rigen por el acuerdo escrito con el cliente. La conexión de cuentas es opcional y utiliza proveedores externos; también puedes introducir activos manualmente. ### ¿Cómo funcionan las cancelaciones y los cambios a un plan inferior? Puedes cancelar desde la pestaña Suscripciones. Hay opciones de facturación mensual y anual. Al cambiar a un plan inferior, se modifica el acceso a las funciones y se conservan en tu cuenta los datos conectados. ## Datos rápidos - **Usuarios principales**: Inversores que toman sus propias decisiones - **Datos principales**: Cuentas conectadas, activos introducidos y preferencias del inversor - **Funciones básicas gratuitas**: Seguimiento del patrimonio neto y herramientas básicas de cartera y planificación - **Planes de pago**: Gold, Platinum y Pro - **Requisitos para recibir asesoramiento**: Suscripción y acuerdo escrito con el cliente - **Proveedor**: Global Predictions Inc.